광주은행, 디지털 기반 자금세탁방지(AML) 시스템 전면 재구축

【파이낸셜뉴스 광주=황태종 기자】광주은행은 최근 금융거래의 디지털화, 자금세탁 범죄의 고도화에 적극적으로 대응하기 위해 자금세탁방지(AML) 시스템을 전면 재구축했다고 30일 밝혔다.

광주은행에 따르면 국내외 규제 환경을 반영하고 업무 프로세스 전반을 개선하기 위해 △고객확인 의무(KYC) △고객 위험평가(RA) △거래 모니터링(TMS) △내부통제(IC) △무역이상거래방지(TBML) 부문 등 자금세탁방지 업무 전반에 대한 고도화를 이뤄냈다.

특히 인공지능(AI) 기반 금융거래 분석을 통해 고객별 자금세탁 위험도를 정밀하게 평가하고, 거래 모니터링 및 의심거래 분석을 효율적으로 수행할 수 있도록 구축했으며, 로봇업무자동화(RPA) 적용 업무를 확대해 질적 생산성을 필요로 하는 업무에 집중할 수 있도록 개선했다.

김재춘 광주은행 준법감시인은 "자금세탁방지 시스템 전면 재구축을 통해 자금세탁 위험을 더욱 체계적으로 관리하고, 법규 준수 및 글로벌 금융제재(Sanctions) 리스크에 선제적 대응이 가능할 것으로 기대된다"라고 말했다.

또 "적극적인 자금세탁방지 수행을 통해 건전한 금융시장 환경 조성에 이바지해 고객으로부터 더욱 신뢰받는 은행이 되도록 노력하겠다"라고 강조했다.

[e-mail] 황태종 기자