SK증권 "기업은행 배당 수익률 9.6% 기대" 목표가 상향

[파이낸셜뉴스] SK증권이 기업은행의 목표주가를 1만3100원으로 상향했다.

10일 SK증권 설용진 연구원은 "기업은행의 3·4분기 지배순이익은 전년 동기 대비 5.8% 줄어든 7133억원으로 컨센서스에 근접한 실적을 기록할 전망"이라며 "양호한 실적을 감안했을 때 연말로 갈수록 배당 매력이 불거질 전망"이라고 밝혔다. 배당성향은 별도 기준 35%를 예상하며 배당수익률은 9.6%로 업종 내 가장 높은 수준으로 전망했다.

이란 동결자금 이탈에 대한 우려도 제한적으로 평가했다.

설 연구원은 "정기예금 대비 낮은 금리로 예치돼 있던 자금이 일거에 이탈함에 따라 예대율 등 유지를 위한 조달 확대, 저금리 자금 이탈로 인한 비용 부담 증가 등 영향으로 조달 측면의 NIM 하락이 나타날 것이라는 우려가 제기됐다"면서 "다만 이러한 일회성 요인에도 과거 코로나19 시기 초저금리 대출 가격조정, 시장금리 상승 등 영향으로 전반적인 NIM 하락은 우려 대비는 양호한 3bp 하락 정도에 그칠 것"이라고 했다.

중소기업 대출 성장 및 가계대출 회복에 힘입어 전분기 대비 1% 수준의 대출 성장을 기록한 것으로 추정하며 전반적으로 양호한 이자이익 수준이 이어질 것으로 예상했다.

목표주가를 기존 1만2000원에서 1만3100원으로 상향조정 했다.

[e-mail] 김병덕 기자