[100세시대 프로젝트] 한국투자증권/KB퇴직연금배당40C펀드

한국투자증권은 저성장·저금리 국면에서 정부 배당친화적 정책의 수혜를 받는 'KB퇴직연금배당 40C(채권혼합)펀드'를 퇴직연금 상품으로 추천했다.

한국투자증권 은퇴설계연구소는 "2014년 투자테마 중에 배당주 펀드를 빼 놓을 수 없다"면서 "배당친화적 정부정책에 따라 배당 투자전략은 또다른 기회를 제공하고 있다"고 밝혔다.

안정적 수익성을 갖춘 종목에 투자하는 배당주 펀드는 배당 재투자로 복리효과를 누릴 수도 있다.

'KB퇴직연금배당40C펀드'는 국내 주식과 채권에 분산투자하는 퇴직연금 상품이다. 주식부문은 업종내 경쟁력·배당수익률·순이익증가율·잉여현금 등을 고려해 주로 고배당 우량주로 포트폴리오를 구성했다.

채권부문은 국채 및 회사채 장기투자로 안정성을 추구한다. 업종별 구성은 코스닥 투자비중이 32.59%(유형 11.59%)로 가장 높다. 또 유통 9.23%, 서비스업 7.89%, 운수장비 7.45% 등 다양한 업종에 분산 투자하고 있다.

성과와 자금유입도 우수한 편이다. 9월 말 기준 이 펀드 순자산은 8700억원으로 자금이 지속적으로 유입되고 있다.

수익률은 설정 이후 125.68%이며 6개월 6.6%, 1년 9.4%로 꾸준히 벤치마크를 초과하고 있다.

동일 유형내 기간별 백분위 순위도 연초 이후 모든 기간에서 상위 10%를 차지하고 있다. C클래스 총 보수는 0.8%이고 환매수수료는 없다.

한국투자증권 전 영업점과 인터넷에서 가입할 수 있다. 임광복 기자