지난해 10월 개발에 착수한 이후 약 1년여만에 새롭게 가동하는 자금세탁방지 시스템은 업무 전반에 걸쳐 프로세스를 개선했다.우선, 은행과 거래하는 고객의 정보를 파악해 자금세탁 위험 평가에 활용하는 고객확인제도(KYC)에는 공신력 있는 외부 기관의 자료를 통해 자동으로 검증하는 절차를 마련했다.
부산은행측은 "법인 고객확인 업무를 할 때 법인 고객이 제공한 표준산업분류코드와 설립일자, 상장여부 등을 일일이 직원들이 수기로 검증했지만, 외부 신용평가기관의 데이터를 활용해 자동으로 비교하는 시스템을 구축해 업무 효율성을 높였다"고 했다.
인공지능(AI)을 도입해 고액현금거래와 의심거래에 대한 모니터링 업무를 강화한다. AI가 거래 형태와 유사고객군 정보 등을 먼저 파악한뒤 관련 정보를 제공하면 직원들은 이상거래 여부를 추적할 예정이다.
아울러, 올해 말까지 금융 거래 정보 수집과 정리 업무에 로봇업무자동화(RPA)를 도입한다.
부산은행측은 "자금세탁 위험을 지속적으로 이해하고 방지해 신뢰받는 은행이 되겠다"고 했다.
jyyoun@fnnews.com 윤지영 기자
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