퇴직연금까지 서비스 영역 확대.. 투자성향∙연령∙지역 따라 포트폴리오 추천
[파이낸셜뉴스] 파운트의 인공지능(AI)이 퇴직연금까지 적용되기 시작했다.
27일 인공지능 투자 전문기업 파운트(대표 김영빈)는 우리은행의 자산관리 로보어드바이저인 ‘우리로보’에 이어 퇴직연금에도 자사 인공지능 알고리즘을 제공하며 우리은행 고객들을 위한 종합자산관리서비스를 시작했다고 26일 밝혔다.
앞서 파운트는 2017년부터 우리은행의 ‘우리로보’를 통해 투자성향별 펀드 포트폴리오 추천부터 해당 포트폴리오의 수익률 진단, 리밸런싱 등의 사후관리까지 제공하며 이용자들로부터 큰 호응을 얻어왔다.
이에 우리은행은 파운트의 AI 알고리즘을 퇴직연금 운용으로까지 확대 적용해 본격적인 서비스 제공에 나섰다.
퇴직연금은 가입자가 회사에 퇴직금 운용을 맡기고 정해진 금액만큼 퇴직연금을 받는 확정급여(DB)형과 가입자가 직접 퇴직금을 운용하면서 수익률에 따라 연금 수령액이 달라지는 확정기여(DC)형으로 나뉜다.
은퇴 후 국민연금 수령까지 소득 공백기의 대안으로 주목받으며 퇴직연금 수익률을 높이기 위한 금융권의 경쟁이 심화되고 있는 상황이다.
우리은행 ‘우리로보 퇴직연금’ 서비스의 가장 큰 특징은 기존의 투자성향에 따른 포트폴리오에서 더 나아가 연령대까지 고려한 포트폴리오가 추천된다는 점이다.
연령대에 따라 주식형 자산과 채권형 자산의 비중을 자동으로 조정해주고, 은퇴시점(Target Date)에 최적화된 파운트만의 자산배분 프로그램(Glide Path. 연령에 따라 자산배분이 결정되는 메커니즘)이 제공된다.
이는 국내 로보어드바이저 중 파운트가 우리은행을 통해 최초로 선보이는 원천기술이다.
또한 국내, 해외, 글로벌 등 원하는 지역에 선택적으로 투자가 가능하도록 했으며, 보유한 펀드의 적정한 자산배분을 권유하는 펀드리뷰 기능, 포트폴리오 추천 사유, 투자의견 및 시장전망 리포트, 월간 시황정보 등을 제공함으로써 선제적 리스크 관리가 가능하도록 차별화된 자산관리서비스를 선보일 예정이다.
파운트 김영빈 대표는 “이번 우리로보 퇴직연금 서비스는 2017년부터 현재까지 국내 최대 금융사인 우리은행으로부터 파운트의 인공지능 알고리즘이 기술력을 인정받았다는데 그 의미가 크다. 장기투자에 적합한 로보어드바이저가 퇴직연금 시장에 안정적으로 정착하고, 저변을 확대해 나가기 위한 마중물이 될 것으로 기대한다”고 설명했다.
이어 “점차 높아지고 있는 금융소비자들의 눈높이에 맞춰 보다 혁신적이고 차별화된 자산관리 서비스를 위해 파운트만의 AI 기술력을 지속적으로 고도화해 나가고 있다. 금융고객들을 위한 훌륭한 자산관리 가이드로써의 역할을 수행해 나갈 것”이라고 덧붙였다.
kakim@fnnews.com 김경아 기자
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