은행, 이상 외환거래 적발 강화… 5000만弗 이상 집중 살핀다

금감원 53억7000만弗 거래 조사
하나 외화송금 적정성점검팀 구성
KB, 자금원천 등 정보 사전확인

금융당국이 국내 은행에서 동시다발적으로 발생한 거액의 이상 외환거래 조사에 착수한 가운데 은행들도 이상 외환 거래를 적발하는 자체 시스템을 구축하는 등 대책 마련에 나섰다.

7월 31일 금융권에 따르면 은행들은 지난해부터 송금액이 5000만달러 이상인 외환거래를 집중적으로 살펴보고 이상 거래 의심 건 등이 포함된 자료를 지난 29일 금융감독원에 제출했다.

금감원은 이달 초 국내 은행들에 우리은행, 신한은행에서 발생한 거액 외환 거래와 유사한 거래가 있는지를 스스로 확인하고 그 결과를 달라고 요청했다. 금감원은 은행으로부터 제출받은 자료를 검토한 뒤 필요하면 검사에 나설 예정이다. 주요 점검 대상 거래 규모는 53억7000만달러(약 7조원) 수준이다.

은행들은 조사와 별도로 자체 외환거래 점검을 강화하기 위한 대책 마련에 분주한 모습이다. 하나은행은 외화 송금 적정성을 집중 점검하는 팀을 본점에 꾸린다.

또 이상 외환거래를 선별하는 기준을 내부적으로 마련하고, 사기·편취 등이 의심되는 수출입거래를 감지하는 자체 경보 시스템도 적용한다. 다음 달부터는 영업점 직원들이 외국환거래 업무를 처리할 때 법상으로 문제가 없는 송금인지, 제출받은 서류는 사실과 일치하는지 등 세부 내용을 확인할 수 있도록 전산 시스템에 '체크박스'를 도입할 예정이다.

KB국민은행도 해외 송금을 처리할 때는 추가 정보를 요청해 거래 진정성이나 자금 원천을 미리 확인하고, 자금세탁 방지 관련 사항도 고려해 유관 부서와 협의하도록 하는 등 주의 환기 조치를 시행했다.

[e-mail] 박소연 기자