‘한국투자TDF알아서ETF포커스’, 연초 이후 평균 수익률 1위

한국투신 자체 글라이드패스로 한국인 맞춤형
40년 이상 경기 분석해 변동성 낮춰

[파이낸셜뉴스] 한국투자신탁운용이 운용중인 ‘한국투자TDF알아서ETF포커스펀드’ 연초 이후 평균 수익률이 국내 TDF 가운데 가장 높은 것으로 조사됐다. 평균 수익률은 TDF에 포함된 각 빈티지(목표시점)별 수익률을 평균해 산출됐다.

2일 한국투신에 따르면 ‘한국투자TDF알아서ETF포커스펀드’ 시리즈는 2030·2035·2040·2045·2050·2055·2060 7개 빈티지로 운용되고 있다.

펀드 가이드에 따르면, 지난 1일 기준 ‘한국투자TDF알아서ETF포커스펀드’ 시리즈의 연초 이후 평균 수익률은 14.71%로 집계됐다. 이는 국내 34개 TDF(ETF 포함) 시리즈 중 1위에 해당하며, TDF 평균 수익률을 약 5%포인트 상회하는 수준이다.

TDF(Target Date Fund)는 투자자의 은퇴 예상 연도를 목표 시점(Target Date)으로 설정하고 해당 시점까지 알아서 자산을 운용해 주는 대표적인 연금 특화 상품이다. ‘한국투자TDF알아서ETF포커스펀드’는 한국투자신탁운용이 지난해 10월 출시한 상품으로, 한국인의 생애 평균 소득을 바탕으로 자체 설계한 글라이드패스(Glide Path)에 따라 운용되는 것이 특징이다. 글라이드패스는 가입자의 은퇴 시점을 목표로 TDF 상품이 자동으로 자산을 배분할 수 있도록 설계한 곡선을 말한다.

글라이드패스 설계에는 한국투자신탁운용이 국내 자산운용사 중 최초로 공개한 ‘장기자본시장가정(LTCMA)’이 활용됐다.

장기자본시장가정은 40년 이상의 글로벌 경기 사이클을 분석한 결과물로, 미국 달러 투자자뿐만 아니라 원화 투자자를 위한 장기투자 시 잠재 수익률 및 위험 분석이 담겨 있다.

박희운 한국투자신탁운용 솔루션본부장은 “장기시장전망에 따르면 원화 투자자는 환노출한 글로벌 주식과 국내 채권으로 포트폴리오를 구성하는 것이 가장 효율적”이라며 “이에 따라 ‘한국투자TDF알아서ETF포커스펀드’는 분산투자 효과를 높이기 위해 미국 대형 성장주와 국내채권에 집중투자하고 있다”고 언급했다.

한편, ‘한국투자TDF알아서ETF포커스펀드’는 실적배당형 상품으로 과거 수익률이 미래 수익률을 보장하지 않으며, 운용 결과에 따라 원금 손실이 발생할 수 있다.

[e-mail] 김경아 기자