'40대를 위한 연금투자' 신한마음편한TDF, 3년 수익률 1위

연령별 퇴직연금 가입 근로자 수, 40대 28%로 가장 높아

[파이낸셜뉴스] 신한자산운용은 ‘신한마음편한TDF’ 2035, 2040, 2045 빈티지의 수익률이 업계 대표 TDF 동일 빈티지 중, 3년 수익률 1위를 기록하고 있다고 19일 밝혔다.

펀드평가사 제로인 기준에 따르면 ‘신한마음편한TDF’ 2035, 2040, 2045 빈티지의 지난 14일 기준 3년 수익률은 각각 15.04%, 16.45%, 17.01%로 나타났다. 이는 업계 대표라고 볼 수 있는 빈티지별 설정액 500억 이상 TDF 중, 1위이며, 빈티지별 전체 TDF평균 성과와 비교해도 모두 5%p 이상 격차를 벌리며 우수한 성과를 보여주고 있다. (12월 14일 제로인 기준)
일반적으로 2035년~2045년을 은퇴시점으로 예상하는 투자자, 즉 현재 40대 투자자들에 적합한 빈티지는 TDF 2035~2045로 인식된다. 퇴직연금시장에서 40대는 신체와 비유해서 가장 중요한 중심부인 허리에 해당한다.

실제로 국가통계포털(KOSIS)의 ‘연령별 퇴직연금제도 가입 근로자수’에 따르면 2021년말 기준 40대의 비중이 28%로 가장 높다. 단순 가입자수의 비중뿐만 아니라 시기적으로도 40대는 노후를 대비하는 퇴직연금 비중이 점차 증가하는 시기이다. 올해에만 TDF 수탁고 전체 증가액 3,379억 중 68%가 40대를 대상으로 하는 빈티지(2035, 2040, 2045)에 집중되어 있다 (12월 14일 제로인 기준)
‘신한마음편한TDF’는 연금펀드 성과 기준인 우수한 3년 수익률과 함께 안정적인 운용전략이 지속될 수 있는 환경까지 갖춰 40대 연금투자자에게 최적화된 상품으로 평가 받고 있다. 40대를 대상으로 하는 신한마음편한TDF(2035, 2040, 2045)는 평균 1,100억 이상의 설정 규모로 지난 2017년 6월말 출시 이후 매년 꾸준한 자금 순유입을 기록했다.

신한마음편한TDF의 우수한 성과는 차별화된 전략에 기인한다.

우선 전 세계 우수한 ETF/펀드에 선별적으로 투자하며 시장 상황에 따라 국내외 개별 주식과 채권 종목을 편입해 성과 향상에 도움을 주고 있다. 또한 유연한 환전략과 함께 위탁운용이 아닌 자체운용을 통해 빠른 시장대응이 그 특징으로 꼽힌다.

신한자산운용 김충선 전무는 “신한TDF의 누적된 시장 경험으로 안정적인 리스크 관리와 더불어 유연한 시장 대응이 장기성과와 연결되고 있다” 며 “신한마음편한TDF가 연금투자에 핵심인 40대는 물론 모든 세대의 연금 투자자들에게 최적의 투자 기회가 될 수 있도록 최선을 다하겠다”고 전했다.

[e-mail] 김경아 기자