“적립식에 적합”···美다우존스 ETF TR형 첫 등장

SOL 미국배당 다우존스 TR
배당금을 재투자 재원 사용

사진=신한자산운용 제공

[파이낸셜뉴스] 국내 미국배당 다우존스 상장지수펀드(ETF) 중 첫 토탈리턴(TR) 상품이 등장했다. 투자자들에게 배당금을 지급하는 대신 그 재원으로 재투자를 하는 유형이다.

8일 한국거래소에 따르면 ‘SOL 미국배당 다우존스 TR’이 이날 유가증권시장에 상장했다. 해당 상품은 매월 발생하는 배당금을 투자자에게 분배하지 않고 지수에 다시 투자 한다.

TR형은 투자 수익을 분배금 형태로 ETF 보유자들에게 지급하는 PR(Price Return)형과 달리 편입 종목에서 나오는 배당금을 재투자 재원으로 쓰는 전략을 구사한다.

배당금이 늘어나거나 추종 지수 상승률이 높아지는 경우 복리효과를 누릴 수 있다는 게 특징이다.

김정현 신한자산운용 ETF사업본부장은 “적립식으로 꾸준히 모아가는 투자자라면 매월 현금으로 수취한 분배금을 개별 재투자하는 것보다 TR형이 비용 측면에서 효율적”이라며 “특히 투자하는 기간 동안 배당소득세가 부과되지 않기 때문에 일반계좌에서 투자할 때에도 과세이연 효과를 누릴 수 있다”고 설명했다.

김 본부장은 “은퇴 시점이 상대적으로 많이 남은 2030세대 투자자들 수요를 최대한 반영하고자 했다”고 덧붙였다.

이번 상품은 기존 ‘SOL 미국배당 다우존스’과 환헤지 전략이 가미된 ‘SOL 미국배당 다우존스(H)’, 퇴직연금 계좌에서 100% 투자 가능한 ‘SOL 미국배당 미국채 혼합50’에 이은 시리즈 4번째 ETF이기도 하다.

연금투자자 중심의 꾸준한 자금 유입으로 시리즈 전체 운용규모는 8800억원이다.

지난달 상장한 ‘SOL 미국배당 미국채 혼합 50’의 경우 퇴직연금 투자자의 안전자산 교체 수요로 인해 상장 2주 만에 순자산 300억원 돌파를 눈앞이다.

‘SOL 미국배당 다우존스 TR’은 분배금 지급 여부만 다를 뿐 ‘SOL 미국배당 다우존스’와 동일하다.

기초지수인 ‘Dow Jones U.S Dividend 100 지수’ 기준 10년 평균 배당수익률은 약 3.29%이고, SCHD(Schwab US Dividend Equity ETF) 기준 10년 평균 배당성장률 약 11.5%를 기록하고 있다.

[e-mail] 김태일 기자